¿POR QUÉ TANTOS TRADERS PIERDEN?

Hola traders el día de hoy pensé en responder otra de sus preguntas más frecuentes y eso lo haremos ahora mismo. Está es la pregunta más frecuente que yo recibo hace 25 años y les voy a explicar por qué. Durante los últimos 25 casi 26 años yo he viajado por todas partes repartiendo la palabra del trading; en cada etapa y en cada escenario que se me ha permitido hablar, cada micrófono que ha sido puesto en mis manos, los miles y miles de personas a las cuales le he hablado, yo he hecho que sea mi propósito poder poner en sus caras sin duda alguna, que si tienes interés  sobre el trading probablemente no lo vas a lograr; es correcto, yo he dicho este mensaje siempre repartiendo la palabra del trading, le he dicho a las audiencias alrededor del mundo, en cada evento que esta industria tiene alrededor de una probabilidad de fracaso del 92%, lo que quiere decir que probablemente no lo vas a lograr. Eso no quiere decir que no deberías intentarlo, solamente porque quizá no lo logres dentro de los pros como futbolista no quiere decir que no deberías intentar jugar futbol y volverte bueno, nunca lo sabrás. Entonces el trading es igual, ahora esa tasa de 92% de probabilidad de fracaso no es un número concreto, yo he visto esa tasa tan alta como 96% por supuesto en años que son como este, normalmente se acerca a una probabilidad de fracaso del 96%, el año donde el mercado es derecho hacia arriba sin mucha volatilidad moviéndose al alza esos serán tus años con menores probabilidades de fracaso, entonces estamos hablando quizá 80% de probabilidad de fracaso en los momentos muy buenos. Mercados a la baja normalmente tienen una probabilidad de fracaso más alta también. Entonces esa probabilidad de fracaso en esta industria es muy real, lo que quiere decir que las probabilidades están en tu contra. Pero no quiere decir que no deberías intentarlo. Los negocios en general tienen una probabilidad de fracaso alto, los restaurantes tienen un probabilidad de fracaso alta, intentar convertirte en un atleta profesional tiene una probabilidad de fracaso alta, intentar convertirte en una miembro de la sociedad productivo tiene una probabilidad de fracaso alta ¿Y qué? ustedes quizá sean uno del 8% entonces todos deberían intentarlo, entonces como yo soy uno de los únicos líderes de la industria que constantemente está dejándoles saber a ustedes que hay una probabilidad alta de fracaso, debido a eso hay muchas personas que me preguntan:

_ Oliver, ¿Por qué esta industria tiene una probabilidad de fracaso tan alta? ¿Por qué, si el trading es tan simple como tú lo dices, pero no fácil, entonces por qué la probabilidad de fracaso es tan alta? Y hay una variedad de razones realmente por qué la probabilidad de fracaso es tan alta.

Primero que todo debería ser alta, el trading no es una industria que debería tener la mayoría de personas teniendo éxito entonces yo quiero que ustedes entiendan que el sistema básicamente está diseñado para producir perdedores y solamente es ese pequeño segmento de personas que son entrenadas y educadas adecuadamente y pueden superar sus demonios y su falta de disciplina para pasar a ser consistentemente rentables, solamente esa pequeña minoría logra romper la trampa, pero esta industria está diseñada para producir perdedores. Un mercado no puede tener 80% de ganadores ¿De dónde va a venir el dinero? El dinero para los ganadores viene de los perdedores y si todo el mundo empieza a ganar entonces ¿Quién va a poner el dinero para que los ganadores puedan sacar? Hay dos tipos de jugadores en este juego, aquellos que depositan y aquellos que retiran y tú eres uno de los dos. Los que depositan ponen dinero en el mercado y normalmente nunca lo vuelven a sacar, mientras que aquellos que retiran son lo contrario, ellos solamente sacan dinero al mercado y ello casi nunca ponen dinero en el mercado. Para poder que el 8% constantemente este retirando de los mercados deben tener la mayoría invirtiendo dinero para que ese 8% sea capaz de sacar y normalmente el individuo que retira, el trader rentable retira muchas más veces que el tamaño promedio de una cuenta de trading normal. Entonces tiene que existir muchas operaciones perdedoras, muchos más traders perdedores para poder que haya longevidad. Así que yo quiero que entiendan eso.

Pero empecemos a hablar un poco de las razones especificas por las cuales los individuos no son capaces de superar la trampa para convertirse de manera exitosa consistente. Yo diría que la razón número uno, la razón principal gira en torno al riesgo. ¡verán! La mayoría de traders están operando desde sus pensamientos, la mayoría de traders están operando basado en sus sentimientos, están operando basado en su análisis, la mayoría de traders están operando basado en sus emociones. Ellos no están operando basado en un acercamiento sistemático sobre la administración del riesgo entonces mi opinión la razón número uno por la cual los traders pierden es porque ellos no se acercan al juego desde un punto de vista del riesgo, todo el mundo está mirando el potencial primero, pero no están prestando suficiente atención al riesgo. Yo le enseño a mis traders que deben enfocarse en el riesgo primero y que la regla número uno es no perder dinero, y la regla número dos es siempre referirse a la regla número uno, no pierdas dinero. Ese es el objetivo, la mayoría de traders creen que el objetivo es hacer dinero, el objetivo no es hacer dinero, el trabajo del mercado es hacer dinero, mientras que tu trabajo es no perder dinero. ¡Observa! Esto es una sociedad, la acción o el mercado tiene su parte de la sociedad, su trabajo es hacer el dinero, tú tienes la otra parte de la sociedad, tu trabajo es frenar al mercado cuando el mercado no está cumpliendo con su labor, la mayoría de traders tienen sus trabajos mezclados, ellos creen que su trabajo es el trabajo del mercado, ellos creen que ellos deberían hacer el dinero. Cuando tú compras una acción en veinte dólares y la acción pasa de veinte dólares a veinticuatro dólares ¿Qué hiciste tú para contribuir y producir esa ganancias de cuatro dólares? ¿Qué hiciste tú excepto rezar? ¡Absolutamente nada! Tú no tuviste ninguna responsabilidad en eso, la acción subió cuatro dólares, el mercado ayudó a la acción subir cuatro dólares, tú hiciste absolutamente nada. Otro escenario, si tú compras la misma acción en veinte dólares y llega hasta diecinueve y tú eliminas la operación y ahora la acción está en dieciséis, entonces ¿Qué hiciste tú? Tú evitaste que vivieras una pérdida de cuatro dólares y la disminuiste a un solo dólar. Esto es tú responsabilidad, el mercado no puede frenarse así mismo, tu socio que es la acción no tiene descanso, no tiene frenos, entonces no puede frenarse así misma, tiene un trabajo que tiene que cumplir, pero si no es capaz de hacerlo la acción depende de ti para que seas capaz de frenarla. Es casi como si tu socio dijera: _ Escucha, voy a intentar hacer lo mejor posible por hacer dinero, pero la posición quizá sea un poco fuerte para mi hoy y si ese es el caso entonces yo necesito que cumplas con tu labor. Prométeme que me vas a salvar, prométeme que me vas a frenar porque yo no puedo frenarme a mi mismo. Y tú deberías decir: _ por supuesto socio, ve a hacer lo tuyo, porque yo te respaldo, yo te cubro, si están muy fuertes para nosotros el día de hoy, yo voy a acabar con el juego. Eso está en mi poder, eso está en mis manos, yo no voy a permitir que la oposición nos robe nuestro negocio. ¡te tengo respaldado! Y esa es la actitud de trading adecuada, ese es el riesgo adecuado.

Así que la mayoría de traders tienen el juego al revés, ellos están por ahí afuera estudiando, mirando gráficos, tomando cursos, leyendo libros, con la idea de que ellos deberían aprender cómo hacer dinero, tú no deberías aprender cómo hacer dinero, tú no haces el dinero, la acción hace el dinero, el mercado hace el dinero. Tú eres el administrador del riesgo, entonces esta es una de las razones número uno por la cual los traders son perdedores, porque están enfocándose en el trabajo equivocado, ellos no están enfocados en volverse buenos tomadores de Stops, no se están convirtiendo en buenos administradores del riesgo, no se están enfocando en volverse expertos en parar con el juego, no están acercándose a su trading con un acercamiento sistemático, detallado y un sistema de administración del riesgo, entonces permíteme darme una idea básica de un sistema rudimentario de administración del riesgo que de hecho puede funcionar y que nadie hace prácticamente. Permíteme hablarte bastante simple y rudimentario.

_ Digamos por ejemplo que tu plan de trading tiene parámetros de riesgo como tal, tú tienes una perdida máxima por operación de $150 usd. Así que tú entras a la acción, compras la acción, tienes $50 usd de colchón por debajo de ti, lo que quiere decir que una vez esa acción cae a $-45 usd, $-46, $-47, $-48 ¡Boom! ni siquiera quieres tocar negativo $-50 usd ¡ese es tú trabajo! tú eres el administrador del riesgo, entonces tienes una perdida máxima de $-50 usd en este escenario. Ahora digamos, por ejemplo, una vez tu acción sube por $50 usd, entonces ahora eres rentable $50 usd y eres rentable por la misma cantidad que tú has permitido que tú mismo pierdas. $-50 usd hacia abajo, ahora estás $50 usd hacia arriba, tu vas a mover ese stop inicial de $-50 usd a el punto de Break Even, ahora tu has eliminado el riesgo de la operación y ya el peor escenario será que tú salgas de la operación en break Even, cero ganancia, cero perdida. Entonces primero empezamos con un stop de $-50 usd, segundo una vez obtenemos una ganancia de $50 usd movemos el stop a BE, parte número tres una vez tú logras una ganancia de $100 usd tú vendes la mitad de lo que sea que tu tengas; si tienes 200 acciones, tú vas a vender 100 acciones y vas a poner la mitad de las ganancias en tu bolsillo y vas a elevar tu stop nuevamente a el punto de $+50 usd en las acciones que quedan, y cada $50 usd, tú mueves 50, hasta que tu salgas por stop o en algún momento por encima de ti, tú decidas tomar todas las ganancias de la mesa. Esto realmente es un sistema rudimentario bastante básico, pero es muy adecuado y puede funcionar, de hecho, funciona, pero nadie está jugando el mercado con el enfoque en el lado del riesgo, no tienen una manera sistemática de trabajar con una operación, no tienen ninguna manera sistemática y detallada de ajustar el riesgo y esto es una de las razones principales detrás de la probabilidad de fracaso alta. Hay una variedad de otras razones en las cuales podemos entrar, pero es esta la que yo quiero que ustedes vean. La falta de administración del riesgo, el dinero es tu vida como trader, tu dinero es tu vida, tu dinero es todo. Tu dinero es tu negocio, tu dinero es el propio aire que respiras, tu dinero es tu vida, y tú nunca deberías permitir que una sola acción o que una sola operación te tome la vida. Yo no estoy diciendo que no puedas tener perdidas porque eso es imposible, esto es un juego donde las perdidas son absolutamente una parte permanente del juego. Tú nunca vas a ser capaz de evitar las perdidas, nosotros tenemos que vivir con ellas, pero el dinero no debería ser perdido. Las perdidas pueden suceder, pero no pierdan dinero. Lean con cuidado, tengan perdidas, por supuesto son parte permanente del juego, pero no pierdan dinero. Y lo voy a repetir nuevamente, tengan perdidas traders son necesarias, pero no pierdan dinero, y ¿qué quiero decir con eso? una perdida no es dinero, una perdida es parte del plan, el dinero siendo perdido está fuera del plan. Entonces si nosotros tomamos nuestro ejemplo nuevamente y yo te digo escucha. Tu perdida máxima por operación es de $50 usd y tú vuelves con una perdida de $90 usd entonces tú perdiste dinero, perdiste $40 usd de dinero, tú fuiste permitido perder $50 usd por el plan, eso no es dinero, eso simplemente es una perdida de trading, el dinero está más allá de tu plan de trading, no pierdas dinero, regla número uno, regla número dos refiérete a la regla número uno. Ahora por qué no tomas este plan básico y rudimentario de administración del riesgo que te acabo de dar en este video y lo intentas, aplícalo, hazlo durante una semana, durante varios días y yo te prometo que, si tú no has estado operando de esta manera, con un plan sistemático y detallado que tú apliques a cada operación, que tu tomes de la misma manera casi como si fueras un robot, si no has estado haciendo esto entonces tú vas a empezar a ver suceder magia en tu trading. Y es esto que quizá pueda ayudarte a convertirte en el 8%. Entonces ahí lo tienen traders, yo simplemente quería pasar algo de tiempo hablando de este tema tan importante que es el riesgo. Ahora necesito que me sigan en mi canal de YouTube porque yo paso una cantidad enorme de tiempo todos los días asegurándome que ustedes tengan algo de valor todos los días de la semana. Necesito que se suscriban, que le den un like a los videos, ayuden al canal para que el algoritmo de YouTube se enamore de él. Y además deja un comentario y permíteme saber que opinas de los videos y también quiero saber que tal te está yendo, qué estás sintiendo con este sistema de riesgo que les acabo de dar. Hasta la próxima y operen bien.